Консультация юриста по телефону
8 (800) 350-23-69 доб. 408

Услуги Сбербанка России для физических лиц

Сбербанк относится к числу самых крупных банков не только России, но и стран Восточной и Центральной Европы. В организации обслуживаются порядка 70% всех российских клиентов. Компания активно работает не только с юридическими лицами, но и частными гражданами. При этом услуги Сбербанка для физических лиц отличаются широким разнообразием.

Сбербанк в России
Сбербанк является крупнейшим банком страны

Виды предоставляемых банком услуг

Сбербанк оказывает следующие услуги простым гражданам:

  • различные онлайн-услуги;
  • выдача кредитов;
  • их рефинансирование;
  • предоставление ипотечных займов;
  • оформление кредитных карт;
  • услуги, связанные с пенсионным страхованием;
  • открытие вкладов;
  • осуществление переводов и платежей;
  • брокерские услуги.

Онлайн-услуги от банка

Для клиентов Сбербанка предусмотрены три выгодных сервиса. Одним из них является “Сбербанк Онлайн”. Данный сервис позволяет банку обслуживать своих клиентов дистанционно. С помощью системы самообслуживания посетители могут:

  • переводить деньги между счетами;
  • погашать кредиты;
  • оперативно информироваться об имеющихся банковских продуктах;
  • делать шаблоны переводов с платежами;
  • в удаленном режиме подавать заявки на кредиты без посещения банковских офисов;
  • оформлять любые виды услуг;
  • платить за услуги ЖКХ, мобильную связь и прочее.

Еще одним онлайн-сервисом компании является “Мобильный банк”. После его подключения на мобильный телефон клиент имеет возможность:

  • быстро блокировать карту;
  • оперативно пополнять баланс телефона;
  • переводить деньги между счетами, открытыми в Сбербанке;
  • своевременно информироваться о совершенных с картой операциях;
  • платить за любые услуги, не приходя в офис.

Сбербанк также предлагает своим клиентам в режиме онлайн платить за кредиты, делать переводы и класть деньги на телефон автоматически с помощью сервиса “Автоплатеж”. После ряда настроек пользователь может установить конкретную дату, при наступлении которой с его карты будут списываться средства в счет погашения той или иной услуги.

Выдача кредитов

Подключение услуг
Ряд услуг можно получить в отделениях банка

Сбербанк занимается предоставлением различных видов кредитов. При этом компанией предусмотрены следующие условия кредитования:

  • сниженные процентные ставки по потребительским кредитам;
  • возможность получения займа в любом месте нахождения заемщика;
  • разнообразие сроков кредитования (от трех месяцев до пяти лет);
  • возможность оформления заявки по месту трудовой деятельности;
  • отсутствие дополнительных кредитных сборов;
  • подача заявок в онлайн-режиме;
  • варианты кредитования как с участием поручителей, так и без них;
  • быстрое рассмотрение заявок (за пару часов);
  • упрощенная процедура оформления с минимумом документации.

Граждане имеют возможность получить кредит в банке на сумму до 3 миллионов рублей.

Предоставление ипотечных займов

Сбербанк также решает вопросы с выдачей кредитов на жилье. Клиенты с зарплатными картами имеют возможность получать займы по сниженным ставкам. При этом первоначальная сумма будет от 15%. Срок кредитования может достигать 30 лет.

Граждане также могут делать заявку, не посещая банковский офис. Для ипотечных кредитов предусмотрено обеспечение в виде залога имеющейся жилплощади. Сбербанк не требует уплату сбора за факт предоставления ипотечного займа.

Сбербанк быстро рассматривает заявки клиентов на ипотечные кредиты. Максимальный срок составляет 5 дней. При этом займы могут браться в любой валюте: евро, рубли, доллары.

Услуга рефинансирования

С помощью Сбербанка граждане могут рефинансировать кредиты, оформленные ими в других банковских организациях. При этом услуга предлагается тем клиентам, кто платит займы с высокими процентами. Также через Сбербанк можно рефинансировать сразу несколько кредитов, взятых в других банках.

При данной услуге компания гасит клиентский заем за счет предоставленных кредитных средств. После этого заемщик оплачивает кредит только в одном Сбербанке. Преимущество рефинансирования в организации заключается в более низких процентных ставках для нового кредита. Граждане также вправе приобретать денежные средства на какие-либо срочные нужды.

Оформление кредитных карт

Сбербанком предусмотрен выпуск пластиковых карт крупных платежных систем, к числу которых относится “MasterCard”, “Visa”, “Мир”. Компанией предлагаются различные виды продуктов. С учетом доходов граждан карты могут быть золотые, премиальные и классические.

Дополнительно банк предусматривает особые льготы для тех лиц, кто пользуется зарплатными картами, оформленными в нем. К числу привилегий относятся:

  • беспроцентный период, достигающий 50 дней;
  • бесплатное обслуживание карт на протяжении всего года;
  • возможность привязки услуги “Мобильный банк” к карте;
  • процентная ставка со льготой за пользование кредитным продуктом.
Управление онлайн
Сбербанк онлайн позволяет управлять услугами дистанционно

Перевод пенсии в банк

Услуги Сбербанка России, предоставляемые физическим лицам, включают в себя также возможность перевода накопительной части пенсии в компанию. За счет этого банк гарантирует увеличение размера будущей пенсии.

Организация подчеркивает, что гражданин сам определяет величину взносов. Периодичность их уплаты произвольная. Программа перевода пенсии в банк именуется индивидуальным пенсионным планом. В число его условий входит:

  1. Защита накоплений в случае развода граждан. На них не могут налагаться взыскания со стороны других людей.
  2. Возможность использовать накопления до достижения пенсионного возраста. В первые 2 года гражданин имеет возможность возвратить порядка 80% перечисленных им взносов. По истечении 2-летнего периода возвращаются в полном объеме все перечисленные взносы, а также 50% инвестиционной прибыли. Через 5 лет гражданин может вернуть все инвестиционные доходы и взносы.
  3. Продолжительность выплат составляет от 5 лет и больше.
  4. Все накопления гражданина могут передаваться в наследство.

Уплачивать взносы физические лица могут при помощи сервиса “Сбербанк Онлайн”.

Открытие вкладов

Граждане могут инвестировать в деятельность банка. Им предоставляется возможность открывать вклады. Доступна услуга онлайн-вкладов через систему “Сбербанк Онлайн”. Процедура открытия вложения в банке подразумевает подписание универсального договора и получение доступа к интернет-банкингу.

Физические лица могут открывать счета, на которые в дальнейшем будут начисляться соцвыплаты. Открытый счет функционирует неограниченное время. При этом на его остаток будет зачисляться около 3,67%.

Сбербанк также предоставляет услуги по:

  • защите программ инвестирования;
  • оформлению и обслуживанию инвестиционных счетов;
  • накопительному страхованию жизни;
  • организации инвестиционных фондов с привлечение пайщиков (инвесторов).

Альтернативой вкладам может стать сберегательный счет. Он предусмотрен для граждан, имеющих денежные средства, но которым по ряду причин невыгодны вклады срочного характера. Открытие сберегательного счета позволяет класть и снимать деньги при удобном случае. При этом в зависимости от размера минимального остатка формируется процентная ставка. В итоге действует формула, по которой при большом размере минимального остатка возникает высокая процентная ставка. В результате гражданин получает прибыль.

Терминалы банка
Терминалы позволяют оплачивать счета

Осуществление переводов с платежами

Посредством Сбербанка оплачиваются следующие услуги:

  • налоги;
  • займы;
  • коммунальные платежи;
  • мобильная связь;
  • штрафы;
  • интернет.

Оплата может осуществляться как в банковских отделениях, так и через терминалы, банкоматы и дистанционно. При этом комиссия для граждан за оплату коммунальных услуг составляет 2%. Перевод денег в государственные организации облагается комиссионным сбором в размере 3%.

Брокерские услуги

Поскольку для граждан не предусмотрено права становиться частными инвесторами самостоятельно без привлечения посредников, то Сбербанк может содействовать физическим лицам в вопросе инвестирования их капитала в ценные бумаги. Компания выступает брокером. За свои услуги банк взимает с гражданина до 0,006% от сделки.

Физическое лицо может стать клиентом банка. Для этого достаточно обратиться в одно из его подразделений и заключить сделку. Подписание договора позволяет гражданину являться участником торгов, которые проходят на Московской бирже.

Прочие услуги

Компания также оказывает следующие банковские услуги:

  • аренда ячеек в организации;
  • различные формы страхования.

В ряде отделений компании имеются комнаты, в которых хранятся сейфы. За аренду ячейки взимается определенная денежная сумма. Размер платежа зависит от времени использования сейфа и его габаритов.

В Сбербанке имеется возможность страховать имущество и собственные риски. Предусмотрена программа комплексного страхования. Путешествующим гражданам можно застраховать свою жизнь в ходе поездки. Полисы приобретаются как непосредственно в банковских офисах, так и через онлайн-сервис. Страховые услуги предоставляются специально созданной для этого дочерней компанией “Сбербанк Страхование”.

Помимо большого многообразия оказываемых Сбербанком услуг у гражданина имеется право создавать металлический счет. Для этого он приобретает в Сбербанке драгоценный металл. Из-за разницы в стоимости физическое лицо имеет соответствующую прибыль. Покупать в банке также можно монеты, сделанные из драгоценных металлов. Организация дает возможность гражданину, открывшему в ней металлический счет, взять металл прямо в виде слитка или получить за него деньги.

Оцените статью
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars
Загрузка...
Добавить комментарий

четыре × 4 =